作者擁有兩岸國際理財規劃認證CFP 證照,金融風暴時看到客戶因為金融業的資訊不對稱,消費者常常無法正確判斷投資風險、損失慘重,因此發願為推動客觀專業的獨立理財服務而努力,在各大媒體長期撰寫理財文章、在企業及訓練機構開課宣導正確理財知識,並提供個人與家庭理財規劃顧問諮詢服務。
*現職:好生活國際資訊(股)公司董事長 公信社會企業(股)公司副總經理
*資歷: - 鉅微管理顧問公司特約理財顧問 - 台灣理財規劃產業發展促進會理事 - Costco好市多、惠普HP台灣分公司、長榮鳳凰酒店、康和證券、秀傳醫院厚生國際(股)公司…等企業員工理財課程講師 - 全國技專院校學生理財規劃實務案例競賽案例評審 - 東吳大學投資理財規劃相關課程講師 - 台北科技大學投資理財規劃相關課程講師 - Smart雜誌、Money雜誌、今周刊、UDN理財專文及節目採訪 - 天下雜誌未來Family、商周財富網、今周刊、CMoney、財子學堂…等媒體理財專欄作者 - 宏碁電腦OEM外銷業務、友通電腦業務部副理、歐詮國際公司負責人(電腦貿易) - ING安泰教育訓練部門英文口譯講師, 業務經理 - 經濟部中小企業處中小企業榮譽指導員, - CFP 世界總會FPSB全球官方英文部落格Financial Planet編輯群
*證照: 1.CFP® 認證理財規劃顧問 Certified Financial Planner *專長 1.個人/家庭財務規劃諮詢 2.企業員工理財教育、財務規劃諮詢 3.財務顧問(Financial Planner)執業技能實務專業培訓 4.公益信託.私益信託規劃與執行諮詢服務 5.第三方理財規劃顧問公司顧問培訓與經營輔導 6.EAP(Employee Assistance Programs)員工協助方案員工理財方案企劃與執行
作者信箱:jose.b123@gmail.com ,網站:http://www.ifa-cfpsite.com,接受企業、團體預約退休規劃或理財投資相關課程講師(下載員工理財教育課程大綱),員工理財規劃諮詢,或個人/家庭理財規劃諮詢。
財務顧問提供的服務,其實並不是只有在財務上面,有蠻多時候,我們扮演的是心理諮商、工作諮商顧問等等角色。
財務規畫可以讓你的生活過得簡單自在,如果做完規畫後,你會有一個人生的理財藍圖,你知道你要的是什麼,你會清楚自己的財務目標。財務規畫上的斷舍離可以歸納成......
企業能夠長久維持下去並且獲利,當然企業主的打拼奮鬥是功不可沒的,但是往往也是社會、國家的機緣造就、配合的結果。如果累積了相當的財富後,也許可以考量一下:是否留給子女夠用的財富後,也可以撥一部分的錢出來,像尤努斯他們一樣做公益,盡點社會責任?
找財務顧問有何好處?因為一個獨立客觀的執業顧問,不以產品銷售為導向,而是以提供諮詢顧問服務、收取顧問費為主,因為他(她)不用銷售商品給你,因此可以提供一個比較中立、客觀的建議。
做財務規劃不是叫你不花錢,而是有計畫地用錢。如果你能及早建立自己良好的用錢等財務上的習慣,要讓你擁有健康的財務,好好享受生活是可以做到的。
提早做規劃是最好的一種方式,他可以確保當他失能或失智時,會有一個他信任的人可以代他做決定、來維護他的權益,事先做好規劃可以降低或避免這些風險。
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